2home 打造桃花源

標題: 網路犯罪 [打印本頁]

作者: 春江水冷 時間: 2011-6-12 11:03 標題: 網路犯罪

如妨害電腦.洩漏個資.妨害名譽.詐欺.妨害風化.著作權................等

追查 EMAIL申請人基本資料及上網IP位址及時間.若有詐騙金額.追查帳戶.

凡走過.必留下痕跡.不要做壞事.

作者: 春江水冷 時間: 2011-6-15 22:10

新聞大追擊：詐騙手法大公開(1/4) 20100924

http://www.youtube.com/watch?v=SNt76L-tjZQ&feature=related

請求幫貼.

作者: Eyesman 時間: 2011-6-16 13:25

[youtube]SNt76L-tjZQ[/youtube]

作者: 春江水冷 時間: 2011-6-18 10:08

SNt76L-tjZQ
Eyesman 發表於 2011-6-16 13:25

謝謝Eyesman大幫貼.

作者: 春江水冷 時間: 2011-6-18 10:10

內政部警政署提供常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表

常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表.

http://homepage.vghtpe.gov.tw/~ged/left4/clindex.htm

100年常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表

100年4月份 ~~~~~ 94年3月份 .

作者: 春江水冷 時間: 2011-6-20 13:31

切記.

銀行.郵局.帳戶存摺.提款卡.不要拿給別人.( 認識.不認識.都不要輕易拿給別人 )

最好也不要幫人領錢 ( 認識.不認識.都一樣 )(請他的家人去領)

作者: 春江水冷 時間: 2011-6-20 13:41

本文章最後由春江水冷於 2011-6-20 13:42 編輯

http://www.prs.gov.tw/station/index.aspx?sid=7

金融卡詐欺手法與防範

壹、金融卡功能：

一、金融卡問世，減輕銀行作業負擔。

二、提供民眾便揵提款、轉帳、繳費、查詢等。

貳、金融卡犯罪因素：

一、金融、電信等機構內控機制疏忽，部份不肖員工將客戶個人資料外洩。

二、人頭帳戶未能遏阻。

三、犯罪低成本。

四、民眾貪念。

五、破案率低，量刑又低，偵審期間長。

六、高報酬。

參、金融卡犯罪手法：

一、側錄金融卡資料及密碼偽造金融白卡盜領民眾存款。

二、電話、簡訊通知金融卡遭盜刷回電 ( 電話告知或簡訊顯示之電話號碼。

三、假藉各種名義迷惑民眾前往提款機 (ATM) 前操作誘導轉帳詐財：

1. 通知中獎 ( 刮刮樂贈獎、簡訊中獎百分之十五稅金 ) 。

2.假藉國稅局退稅、電信局退保證金。

3.假藉銀行、信用卡公司催討欠款。

4.司法機關偵辦案件。

5. 假冒親友借款。

6.假擄人勒索。

7.網路購物詐騙匯款。

四、 ATM 轉帳限制新制 94 年 6 月 1 日上路後暨一六五反詐騙專線受理民眾諮詢電話，詐欺案件 6 . 7 月大幅下降， 8 月後又回升現象，因歹徒採取新方法如下：

1.被害人騙到銀行臨櫃匯款。

2.語音轉帳方式。

3.ATM 自動存款機，直接將錢存入對方指定帳戶內。

肆、金融卡犯罪影響層面：

一、歹徒毫無忌憚司法機關之偵審，造成民眾財物損失。

二、造成嚴重社會問題，使社會大眾對金融卡安全性，產生不信任感，影響民眾對政府機關信賴。

三、影響整個社會治安及破壞金融市場秩序，甚至斲傷國家經濟發展。

伍、金融卡犯罪防範方法：

一、政府防制作為：

1.查緝電話詐欺恐嚇專案小組，結合警調機關、財政部金融局、交通部電信總局等成員力量，全面查緝詐騙集團及販售個人資料集團。

2.金融機構全面淘汰金融卡換發晶片卡。

3.部份金融機構建立新開戶影像客戶檔案。

4.非約定轉帳 94 年 6 月 1 日起每日以三萬元為限。

5.嚴格管控客戶資料。

6.ＡＭＴ加入警語及提醒民眾款項將匯出功能。

7.加強電信業者之管理及全面防範人頭電話戶。

二、個人防範被騙之道：

1.不要貪非分之財，亦不要好奇，自以為不會受騙，而嘗試與歹徒聯繫週旋。

2.千萬不要以對方提供之電話查詢，而應向中華電信查號台查詢有關機關或公司電話。

3.接到參加抽獎活動中獎通知，要求預付百分之十五稅金，應確認無誤後當場繳納取據，拒絕先匯款。

4. 千萬不要告訴任何人有關電子帳戶或網路帳戶密碼，以防範歹徒利用轉帳功能，設定存款自動轉帳至人頭帳戶。

5.接獲電話販售六合彩明牌，嚴正聲明自己從不玩六合彩，如果一時好奇，與歹徒談六合彩，極易被迷惑誤信購買明牌或被恐嚇要求匯款予歹徒。

6.接獲國稅局退稅、電信局退保證金、勞健保局給付、司法機關偵辦案件等電話，勿聽信電話指引至提款機的操作。

7.網路購物，應先了解對方商譽風評，如物品價格高，應以面交為宜。

8.不要聽信報紙或傳單內幫助民眾貸款、加盟、購買法拍車等廣告。

9.非必要勿在一般量販店或百貨公司等地點Ａ TM 提款，提款時輸入密碼應隱密，以防側錄，交易明細單勿隨意棄置現場。

10. 防範冒充親友借款，當親友電話借款，以當面交付為宜，如無法當面交付，應循其他管道查證身分無訛後，再轉帳匯款。

11. 接獲歹徒擄人勒索電話，要求交付贖款，並製造親人被打哀號聲，應保持冷靜，先研判真偽，不要急著匯款，並設法確認親人行蹤。

12.記住金融卡只能將款項轉出，不能轉入。

作者: lake22 時間: 2011-6-20 14:07

春江水冷大持續熱心公益, 當拍拍手鼓勵贊聲

作者: 春江水冷 時間: 2011-6-20 14:21

本文章最後由春江水冷於 2011-6-21 15:21 編輯

本版有網友.在網路販賣商品.
請注意.請小心.以下的細節.

網路拍賣交易之三角詐欺手法

1.   某甲利用好的商品作餌.將劣品以網路交易方式高價出售給某A
2.   某甲同時向B下標購買一高價物品，以取得其匯款帳號，並提供給A使A匯款到B之帳戶
3.     某甲向B表示其看錯交易內容，希望可換其賣場其餘之極低價商品，並要求退差額款項
4.    若B退款給某甲.(或其他人)(其實是將A之受騙款項匯給某甲或其他人)
5.    當A收到劣品，向警方報案後，B之帳戶將被列為警示帳戶凍結，並須接受調查.

重點: 3
B.不要擅自退款.請先到警局備案.
B.只能退款給A. ( A才是原帳戶匯款人).

作者: 春江水冷 時間: 2011-6-20 14:25

本篇.歡迎轉貼.共同防範詐欺.詐騙行為!

作者: 春江水冷 時間: 2011-6-20 17:41

也有網路詐騙，

先騙買家匯錢到受害人的帳戶，
再跟受害人說不小心匯錯請受害人歸還，
受害人看到帳戶真的多了一筆錢就把錢歸還，
結果反而成為網路詐騙共犯！

記住.任何來路不明的匯款.立即報警.
(錢只能退回原匯款帳戶)(領出來.會被當成車手)

作者: 春江水冷 時間: 2011-6-21 15:23

本文章最後由春江水冷於 2011-6-21 15:27 編輯

http://www.hccp.gov.tw/hccp/defraud.asp

詐騙第一招：金融卡密碼外洩

‧ 以所謂行政院金管會風險部或相類似之單位名稱（事實上行政院金管會並無風險部此一部門）名義發出簡訊，通知您的金融卡資料遭盜用，要求您速撥簡訊內容之電話號碼，聯絡後要您持金融卡（提款卡）至提款機依其指示更改密碼，誤導您將存款轉至歹徒人頭帳戶而受騙。
‧ 財政部金融局或其他相關單位，不會要求您持金融卡，依其指示操作去更改金融卡密碼。更改金融卡密碼只要自行持金融卡至提款機前，請按照提款機指示步驟，依序操作更改即可。

詐騙第二招：破案更改密碼 ‧

歹徒佯稱是警調人員，因破獲金融卡偽卡集團，要求確認您（被害人）之帳號、密碼，請您提供存款簿帳號、密碼；或要求您持金融卡（提款卡）依其指示更改金融卡密碼（其實是誤導您匯出款項），進而達到詐財之目的。
‧ 如有案件破案，一定會要求被害人到警察機關製作筆錄，不會僅以電話要求提供相關資料。千萬不可在未至警察機關製作筆錄前提供相關帳號、密碼（註：通常警察機關不會要求您提供金融卡密碼）予不明人士。也不要以歹徒佯稱「警察單位」之電話號碼進行查證。請以查號台或電話簿查明正確之警察機關電話號碼後求證。

詐騙第三招：親友急需用錢

‧ 以許久未聯絡之親友、同學…等名義，用電話與您聯絡，佯稱各種急難需用錢，請您匯錢至其人頭帳戶，事後便失去音訊，達成詐財之目的。
‧ 此種詐騙手法，歹徒常利用「異性相吸」原理詐騙，以女性歹徒打電話給男性被害人、男性歹徒打電話給女性被害人，或故作緊急，削弱人們的心防，而疏於查證。
‧ 歹徒也會透過電腦程式模擬成您親友的腔調來電進行詐騙，歹徒首先以任何理由去電您的親友，獲取您親友的聲音頻率，並在電腦中模擬後，來電行騙。
‧ 雖然您有惻隱之心，但防人之心更不可無。對於許久未聯絡之親友同學，突然來電調錢應急，應小心謹慎以對，或許考他過去共同的回憶，可一辨真偽，避免受騙。

詐騙第四招：退稅支票遭退

‧ 歹徒以電話佯稱國稅局人員，稱您的退稅支票被郵局退件，要求您持提款卡至提款機依其操作，完成退稅手續，使您誤將存款轉入歹徒人頭戶中。
‧ 此一類手法常利用星期假日，並以加班為由，使您無法查證或疏於查證。也利於歹徒將騙取之款項領取或轉出，而無法請金融機構立即協助處理。因無法查證、處理，做了錯誤的判斷而受騙。
‧ 正確退稅方法，會以您申報時所填寫之金融帳號匯入，或以退稅支票掛號郵寄至申報退稅之住址，即便退稅支票掛號信無人收件，郵局也會張貼郵件招領通知，最後才會退回國稅局，但無所謂持提款卡至提款機辦理退稅之方法。

詐騙第五招：刮刮樂詐騙

‧ 郵件中獎通知，通知您中大獎或使您從所附之刮刮樂彩券中刮中大獎，並留有所謂公證律師電話（其實是集團成員所扮）取得您信任。當與其聯絡，便以加入會員、認股費、律師費、稅金…等各種名義要求您匯款，使您上當。
‧ 歹徒為放長線釣大魚，會以掛號寄發兌現期限很長的空頭（無法兌現）支票、會員證、假股票…等假文件給您，取得您的信任，以便詐取更多錢財。試問：您未參加抽獎活動，又怎麼會中獎呢？

詐騙第六招：手機簡訊中獎

‧ 此種手法為刮刮樂詐騙翻版，將中獎通知改以手機簡訊方式傳送。要求您至提款機前操作轉入獎金，或匯出繳納稅金，因而受騙。
‧ 也有歹徒利用真實抽獎活動所公佈之中獎名單、電話，在中獎人尚未接獲真正舉辦活動單位中獎通知前，佯稱舉辦活動單位通知您中獎，要求您依其指示至提款機前操作領取獎金，達成詐財目的。
‧ 如有接獲不明中獎通知，應詳閱當時參加活動辦法及活動辦法所留之舉辦單位電話查證。相關稅金應於領獎時扣款或領獎後繳交，因此是要您至提款機操作領獎或繳納20%稅金的，一定是騙局！

詐騙第七招：退費、補助款詐騙

招式一：以國稅局、勞保局、中華電信公司…等單位名義，電話聯絡您，聲稱有一筆退費款項。請您依其指示持提款卡至提款機前操作，辦理退費手續。
‧ 一般歹徒先會要求您查詢帳戶內餘額，謊稱要確認帳戶有效。依您所提供帳戶餘額多寡，以決定其「匯款密碼」。但為避免您的懷疑，以退費不成功，要求您多次操作提款機，直到您的存款所剩無幾為止。並於依其指示操作提款機退費時，要您不要理會提款機螢幕上所顯示之字幕內容，當您發現異狀時，為時已晚！
招式二：假冒電信公司人員，打電話給被害人，要辦理門號保證金或溢繳電話費用退款，後要求依其指示持提款卡至提款機前操作，辦理退費事宜，進而騙取您的存款。
‧ 此類詐騙常以假日加班為由進行詐騙，您不妨於上班時段以查號台或手機直撥電信公司服務電話進行求證。記住，只要是要求您至提款機前依其指示操作辦理退費，一定是騙局。

詐騙第八招：假擄人真詐財

歹徒詐來電詐騙，以您的親人已在其手中為由，利用您「不計一切代價，一定要救回親人」的心理進行詐騙，並以電腦程式模擬相關聲音情境，如被綁親人被虐待之慘叫聲、小孩哭聲…，以干擾您的思緒、削弱您的判斷力，取得您信任後，進而要求匯款贖人。最後等到您情緒平復，發現親人並未遭綁架，且安然無恙，始知受騙。
‧ 如有接獲不明歹徒來電聲稱「您的親人在其手中，要求匯款贖人…。」，請先設法聯絡確認親人目前的動向，切忌慌張，以免被歹徒虛擬的慘叫聲、哭聲所蒙蔽，必要時立即報警處理。

詐騙第九招：期貨詐騙

‧ 詐騙集團化身期貨操作公司，打出「免經驗、可兼職」對外吸收員工。要求員工「做業績」，先拿錢出來交給公司代為操作，事後佯稱投資失利，騙取求職者積蓄。
‧ 社會新鮮人，求職陷阱多。未工作就先要一大筆費用，有違常理，求職者應小心應對！

詐騙第十招：信用貸款

‧ 利用報紙廣告或夾報廣告，辦理信用貸款，以要先投保信用險、律師公證費…等名義要求您先匯款。如果您發現有異狀要求終止契約，辦理退費，歹徒便稱您要先支付一筆違約金，揚言否則請律師提出告訴，利用對司法程序不瞭解及畏懼再度受騙。
‧ 此類廣告常以所謂「國營銀行」、或相類似知名銀行名義行騙、或聲稱與銀行高級主管熟識，可透管道輕易貸款，使民眾誤入陷阱而不自知。
‧ 要貸款請直接向銀行辦理，請勿聽信廣告，僅以電話或書面辦理，以免吃虧上當。

詐騙第十一招：家庭代工

‧ 於報紙媒體刊登家庭代工廣告，詐騙集團以口罩、佛珠、塑膠花、香水、郵貼等家庭代工為由，要求先支付保證金（押金）、器材費、折損費、運費…等名義匯款。未拿到加工品，豈有繳費道理。
‧ 也有要求您提供存款簿帳號，佯稱需持提款卡至提款機前依其指示辦理工資發放帳戶確認事宜。發現不慎將存款匯出時，提出歸還匯出款項，歹徒又以您不當操作造成其與銀行連線系統損壞為由，應再支付費賠償費用，否則將訴諸司法。
‧ 此類假公司常冒用知名工業區住址為其廠址，如新竹科學園區…等。因此應先向相關警政或管理單位查證。

詐騙第十二招：色情廣告

‧ 以媒介色情（或召妓），稱聲以匯款方式付款，要求先付費，付完費用卻無女子出現賣淫交易。
‧ 以護膚刊登廣告，要求加入會員可享VIP級特別(性)服務，當您繳納高額之入會費後，卻無所聲稱之服務，始知受騙。
‧ 通常歹徒以此類案件被害人不敢張揚，進而囂張行騙。被害人應記取教訓，以免身敗名裂！

詐騙第十三招：求職陷阱

‧ 以應徵司機或牛郎為由刊登廣告，聯絡應徵後，聲稱需先繳納治裝費、保證金、租車費、伴遊費…等，或以職前訓練為由，要求您支付高額訓練費，有時還會把應徵者車輛騙走，或暴力相向，最後您卻仍然為失業一族。
‧ 天下沒有白吃的午餐，初任職者沒有特殊技能，豈有工作輕鬆，待遇優的道理。

詐騙第十四招：結怨恐嚇

‧ 歹徒以電話恐嚇被害人，佯稱其為竹聯幫、四海幫或其他幫派成員，因您與他人結怨，對方請其出來擺平，並向您索取費用。如果不從，將對您斷手斷腳，或對您的家人不利。並陳述您家庭成員份子、住址以取得您信任及使您心生畏懼，進而匯款，詐財成功。有時詐騙不成還會叫披薩外送至您的府上捉弄您。
‧ 既然是對方請出來的人，怎麼會由您付費呢？而您是否有與人結怨自己最清楚；您結怨的對象為何？為何結怨？歹徒並無法說出個所以然。
‧ 歹徒之所以對您的家狀況有所了解，極可能自問卷調查、辦理信用卡、會員證或不肖公務員…等管道所流出。處理對策就是不明電話不予接聽，歹徒自然打退堂鼓。

詐騙第十五招：網路購物

‧ 於網路刊登販賣物品訊息，當您匯款後，事隔多日卻未收到商品；或以貨到付款方式交易，付款領取包裹後，內容物有可能是舊報紙等廢物，成了冤大頭！
‧ 網路購物應慎選有商譽之廠商，最好有所謂鑑賞期，滿意後付款，最為安全。否則最好到店面親自選購，勿貪小便宜。

詐騙第十六招：檢查電表

‧ 歹徒利白天年輕人上班，家中僅剩老人家進行詐騙。佯稱台電人員或與瓦斯公司人員，並快速出示假識別證，在未辨識完成立即收回。聲稱為您府上檢查電表、或瓦斯管線，作勢檢查完後，要求需收取費用，甚至騙取老人家之提款卡(或存簿)及密碼進行盜領，獲取不法利益。
‧ 子女上班應囑咐家中老人，勿將錢財、金融卡等物品交付給不明人士。如有問題應與上班中的家人聯繫，以防受騙！

詐騙第十七招：發函詐騙

‧ 以VISA國際組織或律師事務所名義，而模仿公務機關公文格式發函。通知您於抽獎活動抽中免費刷卡金，但需繳納一定比例手續費。並附有律師公證函，函中蓋有關防、簽字章、私章及簽名煞有其事，以取得您的信任。當您與其聯絡後，要求匯出手續費或其他種種費用，而掉入陷阱受騙。
‧ 歹徒也可能以其它單位（地檢署、執行處）名義、理由發函詐騙，只不過要取得您的信賴，請以查號台或電話簿取得明正確電話號碼後予以查證，此種詐騙手法跟其它中獎詐財大同小異，不要被一封假函件所騙！

詐騙第十八招：話費詐騙

招式一：當您的手機收到自稱是大哥大行動電話網路工程師，要您作系統檢查。此時他會要求你按下#90或 90#，結束此通電話。一旦你按下# 90或90 #，對方即可進入你的 SIM CARD，而使用你的CARD打電話，由你付費。
‧ 此種係歹徒利用申請此電信業者與申請者拆帳方式獲取利益，或進入你的 SIM CARD，而使用你的 CARD打電話，由你付費。歹徒假藉各種名義進行詐騙高額話費。
招式二：歹徒傳送“ 找你好久都找不到，有空回個電話吧！ 02-09 ＊＊＊＊＊ ” 類似簡訊。當您撥通此一電話時，對方會以各種名義藉故拖延。0209開頭是高額計費電話，歹徒會故意在02與09間加“ - ” 讓您誤認為台北的電話，而撥打上當（歹徒同樣是利用電信公司收取之電話費與申請者拆帳方式獲利）。
‧ 對於支付高額電話費開頭的電話號碼您不能不加以留意。

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詐欺案件之受害者，大都是昧於無知或因無助所致，要避免受騙，除不心存貪念外，遇事遵行「停」、「聽」、「看」守則，勿急、勿躁、多思考，並善加利用「165反詐騙諮詢專線」、或「110」提出檢舉、諮詢，定可避免許多錯誤和損失，歹徒亦無機可乘。

作者: sjju 時間: 2011-6-22 16:14

本文章最後由 sjju 於 2011-6-22 16:15 編輯

高明的騙術文章來自網路 E-Mail！

有一天，喬治在刪除垃圾電子郵件的時候，看到這樣一個標題：令人吃驚的足總杯比賽預報。他好奇地點開了它，上面寫著：親愛的球迷，我們知道你是個懷疑論者，凡事不會輕易相信，可我們確實已經設計出了絕對準確的預報足球比賽結果的奇妙方法。今天下午，英國足總杯將進行第三輪比賽，對壘的是考文垂隊和謝菲爾德聯隊，我們預報考文垂隊將會取得勝利。

喬治看過後，輕蔑地一笑，沒有當回事。晚上，他收看電視實況轉播比賽，考文垂隊果然勢如破竹地贏了。

三個星期後，喬治又收到了那個人的一封電子郵件：親愛的球迷，你是否還記得，在上一輪足總杯比賽中，我們曾事先準確地預報了考文垂隊獲勝？今天考文垂隊要和密德斯堡隊交手了，我們的預測是，密德斯堡隊獲勝。同時我們強烈地奉勸你不要和別人去賭輸贏，但請你密切關注比賽結果，看看我們的預測結果是否準確。

那天下午，雙方打成l比l平局。考文垂隊本來很強，卻完全沒有發揮出來。而在下個星期二加賽時，密德斯堡隊卻以2比0的比分勝出。

這回喬治有點驚訝了。

過了幾天，那個人的電子郵件又來了，預測密德斯堡隊將在第五輪比賽中失利，特倫密爾隊將會打敗它，結果果然如此。而在四分之一決賽之前，那封電子郵件又告訴喬治：特倫密爾隊將老老實實地輸給陶頓亨隊。事實果然如此。

四次預報，四次全都說中了！接著，那個人在電子郵件中對喬治說：我們買斷了一個數學家最新的研究成果。現在你大概相信，我們確實很有把握，能夠料事如神。在半決賽中，阿森納隊將會打敗伊普斯維奇隊。

喬治是個不服氣的人，他通知了許多朋友，下午一起看球賽直播，並且計畫在阿森納輸掉後，大肆羞辱那個信口開河的傢伙。但是在落後的情況下，阿森納隊奮起直追，最後竟以2比1獲得勝利。太不可思議了！

第二天，那個不可思議的郵件又來了，這回它說：親愛的球迷，你已經體驗了我們神奇的足球預報，現在你信服了吧？我們已經做出了五次正確的預報，五發五中，你一定會同意它絕非運氣，尤其是所有的冷門我們都猜中了。

現在我們和你做一筆特殊的交易，在一個月的時間內，我們向你提供比賽預報，你只需支付200英鎊的定金。然後，發一封電子郵件，把參賽的兩個隊告訴我們，我們就會將預報結果通知你。我們殷切地盼望收到你的訂單。

200英鎊的要價確實不低，但如果事先能知道哪一個隊會贏，就完全可以從彩票商的手中贏來20萬英鎊。當然，喬治也懷疑過，他們是暗地控制比賽的財團，或者是黑社會，但是這一切都與喬治沒關係，只要預報結果準確就行了。於是，他掏出了200英鎊。

事實上，這些人不過是一群騙子。世界上會有幾個數學家？一開始，他們向球迷發了20,000封郵件，一半是預報甲隊獲勝，另一半是預報乙隊獲勝，於是就有10,000人得到的預報是準確的，另一半人則會把它當成一個笑話忘掉。

下一次，他們只給得到‘正確預報’的10,000人發送郵件，一半是預報丙方獲勝，另一半是預報丁方獲勝！.....

依此類推，所謂的預測者總是給得到「正確預報」的一部分人發送新郵件，最後，剩下625人收到的預報結果便全部是正確的，他們當然會認為這個預報絕對靈驗。

其中假如有300人掏出200英鎊來，對於騙局的策劃者來說，就是一筆很可觀的收入了。因為他們除了發送電子郵件外，不需要任何本錢。

歡迎光臨 2home 打造桃花源 (http://2home.com.tw/bbs/)