兆豐銀紐約分行恐遭美懲處 晚間重訊說明

yuan193689

pineman 發表於 2016-8-20 10:57
是2012年，不是今年2月。我在第2篇蘋果報導的財政部的新聞稿有提到去年(2015)就被檢查出問題， ...

據了解，此事在今年上半年爆發後，兆豐銀即與美國主管機關多次協商，但因前董事長蔡友才3月底辭職，讓兆豐金在後續處理上群龍無首，才緊急呼叫時任華南金控董事長、曾任兆豐金總經理的徐光曦回鍋協助解決，徐光曦在16日接下兆豐金董座的印信後，隨即飛美處理。

前董事長蔡友才縱橫政商界，少年得志，並培養了一票蔡家軍，路人皆知
蔡友才知道這次可能紙包不住火了，匆匆在3月底辭職，躲到尹衍樑集團，還帶了一批子弟兵一起投奔自由

蔡友才幫許多黨政高層守護金庫由來已久，紐約分行不過是冰山一角罷了
新政府要是能像追查國民黨黨產一樣積極，案情的發展絕對是精彩可期，大家拭目以待吧!

pineman

    今天金融股負面新聞全部出來，其實我覺得也不錯，大家可以檢視一下自己持股（見底下紅字）有沒有中獎。

http://a.udn.com/focus/2016/08/22/24052/index.html
一群閨密幫來幫去 竟弄得13銀行43億大跳票

    鼎興貿易詐貸案情滾雪球，到期支票跳票金額高達43億元。

    詐貸案3大關鍵角色：女會計、董娘、醫師娘突破放款關卡。

2016/08/22

7月底爆出的牙醫器材公司鼎興貿易詐貸案，案情越滾越大。鼎興內部自行統計，到7月底，鼎興及相關公司已到期支票跳票金額高達43億元，超過檢調掌握的31億元。

金管會已緊急對部分銀行展開金檢，發現有銀行連假的「應收帳款融資」都無法分辨，仍照樣放款；還有銀行讓鼎興會計兌現逾億超額支票但未通報，內控疏失嚴重。
鼎興闖大禍 13家金融業踩地雷

鼎興貿易及宗哲國際等公司向銀行及租賃業大舉融資後跳票，總跳票金額可能超過40億元。本案涉及6家租賃（台灣工銀租賃、華南租賃、中租迪和、一銀租賃等）、13家銀行（中國信託商銀、華南、永豐、新光、台中商銀、板信、彰銀、台新、一銀等）。

由於詐貸案案情不輕，金管會已下令13家銀行在8月底前交出清查報告，檢查局也金檢部分銀行。儘管檢調同步在辦案，但銀行局副局長邱淑貞表示，只要調查結果確認有違規事證，會依法先處罰銀行內控疏失。

鼎興貿易是台灣經營牙醫器材市占率最大公司，檢調掌握，此次大筆跳票金額集中在由鼎興會計主管江女擔任董事長的「宗哲國際」及其他7家紙上公司。犯案手法是與部分牙醫診所及醫院串通做假交易，再拿這些牙醫診所開出向鼎興購買牙材的合約及支票，申辦銀行應收帳款融資。

進口醫療牙材的鼎興貿易公司涉嫌偽造與醫院、診所的假交易契約。調查局北機站曾傳喚多名牙醫師到案，牙醫師王宏仁訊後10萬元交保。記者高彬原／攝影

牙醫師謝維毓訊後40萬元交保。記者高彬原／攝影

牙醫師吳勁翼（右）訊後20萬元交保。記者高彬原／攝影
放款關卡 擋不住裙帶關係

一家資本額只有8千萬的牙醫器材貿易公司，卻讓13家銀行、6家租賃公司集體跳票，金額恐超過40億元，不是這家貿易公司太神通廣大，就是金融業放款流程出了極大問題，關關都守不住。檢調還發現，詐貸案中有3大關鍵角色，即案發前潛逃出境的女會計、董娘、醫師娘。

鼎興貿易與金融業往來數十年，過去信用都還不錯，卻在今年第2季起傳出財務吃緊，7月20日起瘋狂大跳票。案發前即出境的鼎興江姓女會計主管，至今滯留澳洲不歸，已被檢方發布境管，檢調也視她為全案關鍵人物。

據了解，江女18歲就進入鼎興何家，何家財務由她掌管近40年。檢調懷疑，江女利用8家人頭公司與牙醫診所串連，做假交易向銀行及租賃公司詐貸。鼎興何家則與國內許多金融家族有姻親關係。
醫師娘掌診所財務 銀行董娘姊妹互幫

檢調日前搜索鼎興時查扣多箱帳冊，發現其中有許多牙醫診所的大小章，甚至還有張「價目表」，即某某牙醫診所提供多少張支票，可獲回扣5、60萬，甚至百萬元。檢方懷疑這些回扣，即是「後謝」。

辦案人員說，因為大半牙醫診所財務，都由「醫師娘」掌管，部分診所的醫師娘可能都知情，參與假交易。甚至案發後，還有牙醫診所的醫師娘打電話到鼎興要找江女，緊張地問「我的支票要跳票了，怎麼辦？」

鼎興何家財力豐厚，在北投有不少房地產，但5月起，何家開口向親戚借錢，一借都是幾千萬元。部分銀行聽到風聲，開始收回額度，讓鼎興手頭更緊。

據了解，鼎興當時透過管道，找某大銀行幫忙，但該行給鼎興的授信額度已用光，這家A銀行的董娘於是打給自己的姊妹淘（另一家B銀行的董娘），問能不能幫忙，B銀行董娘央求老公後，B行決定透過旗下租賃公司放款。
放款主管察覺有異 但「老董電話打來」...

據了解，在跳票前，鼎興與銀行團協商時，B行租賃公司放款主管承認，他原本覺得有問題，這筆錢不該放，但「老董電話打來」，2億額度就這麼放出去，結果這家租賃公司6月借出2億元，7月馬上被跳票，成為詐貸案最後一隻老鼠。

相關人員說，這筆放款中的2位董娘可能搞不清楚實際情況有多嚴重，以為自己只是「幫個忙」，卻讓旗下公司淪為受災戶。　

樂活族

yuan193689 發表於 2016-8-21 22:14
前董事長蔡友才縱橫政商界，少年得志，並培養了一票蔡家軍，路人皆知
蔡友才知道這次可能紙包不住火了 ...

新聞出來了 原來我們是蠢蛋  ... "egregious"...

老大叫你要申報
你回老大說 : 這不用啦
這不是 "蠢" 嗎

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兆豐銀回應「毋須申報」 惹毛老美
聯合新聞網作者記者孫中英╱台北報導 | 聯合新聞網 – 2016年8月22日 上午4:25..
      
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兆豐銀行紐約分行上周五遭紐約州金融服務署（ＤＦＳ）重罰，這兩天金管會、財政部官員，還有銀行界、法人都搶著下載ＤＦＳ這分厚達廿三頁「合意處罰令」報告。看完後，金融界人士直呼不可思議，因為ＤＦＳ在報告中痛罵兆豐銀行「太過分」（egregious），居然在三月回覆報告中辯稱依照美國反洗錢法毋須申報，遭ＤＦＳ痛斥。

兆豐金控高層昨天全員加班，忙著趕工檢討報告。剛從美國回來的兆豐金控董事長徐光曦說，他希望在今天（廿二日）周一上班日，就能交出檢討報告給財政部和金管會。

由於行政院已要求專案小組，在釐清事實後，要追究相關人員可能責任。是否擔心自己因為本案受處分？徐光曦說，只要有責任，他一定承擔。

行政院長林全昨天指示金管會召集相關單位組成專案小組，釐清事實，並追究相關人員可能責任。金管會副主委桂先農表示，金管會接獲指示，已立即與財政部、法務部聯繫，會儘快在本周內成立專案小組著手調查。

財政部次長蘇建榮昨天也表示，財政部會全力配合專案小組作業，並在本周內，召集所屬公股銀行開會，要求各公股銀行須緊盯國內外分行內稽內控及法令遵循問題。

金管會昨天還發布新聞稿，直指兆豐銀行美國紐約分行今年三月廿四日，「對美國紐約州金融服務署檢查意見的輕忽回應令人憂心」。不過，金管會表示，根據ＤＦＳ上周五發布的新聞稿及「合意處罰令」，兆豐紐約分行法令遵循主管對當地法規缺乏瞭解，且有職務衝突情形；但該合意處罰令並未指出，兆豐紐約分行是否涉及洗錢個案，金管會將積極與ＤＦＳ聯繫，並要兆豐銀行提出說明。

兆豐銀行昨天表示，該行紐約分行是在辦理轉匯款業務時，「有可疑交易應申報而未申報」，該情況違反美國銀行保密法對可疑交易行為申報規定，但並非兆豐銀行紐約分行涉入洗錢交易。

紫薇

踩到地雷股..2886..成本25.05 X5..09/02....用21.40 X10..去平他...
08/23..外資賣超但不知誰的買超.金額相當..讓我更篤定..有人護盤..

淨值3000E..每年賺200E.以上..加上判定它為1次性利空.才敢加碼...

樂活族

怎麼越來越好玩 ???

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兆豐洗錢案 大烏龍？
聯合新聞網作者記者吳曼筠╱台北報導 | 聯合新聞網 – 2016年9月19日 上午4:35..
      
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財金部會掌握資料，兆豐紐約與兆豐兩家巴拿馬分行並無外傳一百一十五億美元的可疑金流，但因兆豐金與美國監管機構簽有保密協定，只能啞巴吃黃連，眼見客戶信心動搖、業務流失。

據了解，多位兆豐金控與銀行主管向新任董座張兆順建議，應在今天向行政院「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」報告，強調「善後優於究責」的順序，以免兆豐金的公股績優生與外匯大行基業，在政治壓力與金管會以究責為先的思考下，從此由盛轉衰。

財金部會掌握資料，二○一三及一四年，兆豐紐約與兆豐銀行位於巴拿馬箇朗自由區分行的資金往來分別為卅五億美元、廿四億美元；紐約分行與巴拿馬分行資金往來分別為十一億美元、四十五億美元，合計一百一十五億美元。不過，相關單位最近核實後發現，紐約分行報給美國紐約州金融服務署（NYDFS）的數字錯了。

消息人士指出，二○一三及一四年，兆豐紐約與巴拿馬兩家分行的金額往來合計七十五億美元，除了三億美元為民間匯款之外，其餘七十二億美元都是聯行拆借，也就是紐行與箇朗及巴拿馬分間的內部資金調度。

財金部會另外也掌握到，兆豐位於巴拿馬的箇朗自由區分行，二○一二年間涉及的退費關戶交易共一百七十四筆、由七十六名法人所開立，這些法人很多是設籍在委內瑞拉的公司，目前還查不出來與國內政黨或企業人士等有任何關係。

財金官員表示，兆豐金與NYDFS簽署的合意處罰令列有保密條款，兆豐金高層面對員工士氣遭受打擊、客戶信心動搖、業務可能流失，卻只能啞巴吃黃連，有苦說不出。

紫薇

復興聯貸曝險金額約110E..最大債權銀行為兆豐金..
2886...中間進出2次..為了壓低成本..月中以 23.35 X 15....通殺..觀察中..
銀行股難賺...

山林雅境

紫薇 發表於 2016-11-23 10:08
復興聯貸曝險金額約110E..最大債權銀行為兆豐金..
2886...中間進出2次..為了壓低成本..月中以 23.35 X 1 ...

這個方式誠如――股票的買賣藝術――書中所言的，面對投資虧損的股票，要有大幅度的調整。
向下停損還是加碼，這個就要看股票的本質是否改變。即使股價沒有回到原點，還是能夠獲利或是大幅減低損失。
這種操作方式已達行家的手法了！讚喔！

HappyWise

山林雅境 發表於 2016-11-23 11:16
這個方式誠如――股票的買賣藝術――書中所言的，面對投資虧損的股票，要有大幅度的 ...

報告山林兄.不只是行家喔∼

女股神 紫薇小姐早已能嫻熟運用:

1.複利滾雪球=獲利的持股.股息再投入!(投資=費雪.巴菲特)

2.汰弱留強=大賺小賠=金融操作可保長期穩贏之法!(波段操作=李佛摩.海龜)

3.增加張數=波段走完的持股.換股操作.等候原持股修正完畢後.再進場.讓張數變多!(老農)

4.合理攤平=本串 14# + 16# 兩篇=以有力證據攤平.從踩到地雷.變成獲利3%多!(優秀法人)

能合此四招於一身.且運用自如者.

這不是女股神.甚麼才叫女股神捏?

pineman

紫薇 發表於 2016-11-23 10:08
復興聯貸曝險金額約110E..最大債權銀行為兆豐金..
2886...中間進出2次..為了壓低成本..月中以 23.35 X 1 ...

    有兆豐銀貸款金額的報導了。

興航倒閉 財政部、退撫基金、兆豐股東都是冤大頭
復興航空22日宣布清算，財政部與退輔基金都變成冤大頭。（攝影／蕭芃凱）

鄭國強   2016-11-24 10:15
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復興航空倒閉，財政部至少損失2億元，退撫基金虧損5千萬元，其餘財政部轉投資的兆豐金、華南金、彰化銀、合庫銀等公股行庫股東也得買單，當冤大頭。

先從興航的債權人來看，兆豐金、華南金、彰化銀、合庫等公股行庫對復興放款餘額合計近60億元，所取得擔保品是銀行沒辦法處理的空巴飛機，若賣不出便認賠；另外可轉換債券24億元，財政部次長蘇建榮認為可轉債部分應該虧定了。

復興航空在2011年取得合庫銀行主持的55億元聯貸，興航提供擔保品為兩架空巴A330飛機，另兆豐銀對興航放款17億元，其擔保品分別為A321及ATR型飛機，興航決定清算，擔保品必須能變現，否則留在銀行手上只是虧錢的資產。

抵押飛機，公股行放款55億元

23日興航董事長林明昇也在與銀行團開協商會議時表示，兩架合庫聯貸的擔保品空中巴士A330客機已找到買主，但未提及兆豐銀的擔保品，行庫主管則樂觀對媒體表示，考量興航機隊在東南亞國家很具有競爭力，若由興航協助拍賣，預估銀行損失不會太大，有機會壓到一成內。但航空業者看法保守，可能成交在7-8折之間，甚至不一定能全數賣出。

在無擔保放款部分，蘇建榮向媒體坦言，興航發行近24億元的可轉換公司債為無擔保債權，公股行庫可能完全拿不回來。其中兆豐銀就投資了近4.8億元，應該是最大苦主。

再從股東的角度來看，兆豐金、華南金、彰化銀、合庫銀四家公司的股票投資人都會因債權損失而受損，四大公股行庫最大股東的財政部，損失將最慘重，金額還在推算，假設債權有8成的回收率，財政部的損失也有2.4億元，若只回收5成，損失將高達6億元。

投資國產，退撫金將虧5千萬

此外，雖然行政院發言人徐國勇大聲說，「政府沒有投資復興航空一毛錢。」但退輔基金卻有投資興航母公司國產實業2.49%，這次興航股票蒸發，國產認列20億元損失左右，因此退撫基金也將吞下近5千萬元損失，全民買單。

另一個投資國產實業而遭受間接傷害的就是富邦人壽，因持股國產6萬7千餘張，占比約4.62%，因此這波可能得認賠近1億元。

直接投資復興航空的前10大股東名單中，除了母公司國產實業及中興保全外，中華開發工銀持股2萬9千多張，占比4.62%，泰安產險1萬3千多張，占比2.14%，全部蒸發。

大地彩妝師

pineman 發表於 2016-11-24 13:53
有兆豐銀貸款金額的報導了。

興航倒閉 財政部、退撫基金、兆豐股東都是冤大頭

老話一句

銀行在台灣是特許事業

不玩金融股要玩什麼呢？