請教--- 0015富邦這檔基金

vanilla.garden

http://web.i-fortune.com.tw/fund/10-1d.cfm?acode=4&fcode=0015
淨值與市價約有1元差價跟0050 0055這些ETF好像又不太一樣(淨值與市價差不多)
請問具有投資價值嗎?

荒山過客

這檔基金活了快廿年，說明一件事：富邦投信很爛！

早年投信業剛起時，基金還是大家陌生的事物，先推出了封閉型基金
募集好了，就像股票一樣在公開市場買賣，”受益人”（相對於股票持有者叫股東，基金持有人，一般習稱受益人，其實極可能是受害人）再要錢時，在巿場上賣掉。
一般基金是向投信公司贖回，不是賣給他人。向投信公司贖回的，為開放型基金。

可以想見，開放型基金只有淨值，沒有巿價，受益人申請贖回的價格是淨值。

富邦是第十五支成立的封閉型基金，可見資格之老。
過去封閉型基金淨值和巿價有一定價差，巿價低於淨值，稱折價。
因折價過大，有兩成的，三成也不誇張。對持有人極為不公平。
於是有規定，廿天平均折價20%以上，必須召開受益人大會，討論是否改成開放型。
正常的人，當然會贊成改型。
外資也相中改型後的利差，買了很多折價大的封閉型基金，利用高持有比率投贊成改型。
過去封閉型基金，已被一支支被打開了，成為開放型基金。

富邦是唯一沒被打開的，可以想見，應有超過五成被牢牢掌握，另外的五成就是肥羊了。

看它最近的配息日，是兩年前，兩年來沒息可配，淨值才八塊多

基金成立時，都是十塊
若以每年定存利率來算，民國８２年至今，把１０塊放定存，複利下來至今，我相信比買這支基金划算多了

別看它淨值和巿價間的折價，那價差你吃不到，除非該投信良心發現
若看它操作表現，看它兩年來沒息可配，淨值才8.42，還回不到10塊，也就知道很不值得投資的。

vanilla.garden

過客兄股海浮沉經驗豐富,原來這檔基金有這麼樣的歷史!!感謝您!!