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本文章最後由 春江水冷 於 2011-6-20 13:42 編輯
http://www.prs.gov.tw/station/index.aspx?sid=7
金融卡詐欺手法與防範
壹、金融卡功能：
一、金融卡問世，減輕銀行作業負擔。
二、提供民眾便揵提款、轉帳、繳費、查詢等。
貳、金融卡犯罪因素：
一、金融、電信等機構內控機制疏忽，部份不肖員工將客戶個人資料外洩。
二、人頭帳戶未能遏阻。
三、犯罪低成本。
四、民眾貪念。
五、破案率低，量刑又低，偵審期間長。
六、高報酬。
參、金融卡犯罪手法：
一、側錄金融卡資料及密碼偽造金融白卡盜領民眾存款。
二、電話、簡訊通知金融卡遭盜刷回電 ( 電話告知或簡訊顯示之電話號碼。
三、假藉各種名義 迷惑民眾前往 提款機 (ATM) 前操作誘導轉帳詐財：
1. 通知中獎 ( 刮刮樂贈獎、簡訊中獎百分之十五稅金 ) 。
2.假藉國稅局退稅、電信局退保證金。
3.假藉銀行、信用卡公司催討欠款。
4.司法機關偵辦案件。
5. 假冒親友借款。
6.假擄人勒索。
7.網路購物詐騙匯款。
四、 ATM 轉帳限制新制 94 年 6 月 1 日 上路後暨一六五反詐騙專線受理民眾諮詢電話，詐欺案件 6 . 7 月大幅下降， 8 月後又回升現象，因歹徒採取新方法如下：
1.被害人騙到銀行臨櫃匯款。
2.語音轉帳方式。
3.ATM 自動存款機，直接將錢存入對方指定帳戶內。
肆、金融卡犯罪影響層面：
一、 歹徒毫無忌憚司法機關之偵審，造成民眾財物損失。
二、造成嚴重社會問題，使社會大眾對金融卡安全性，產生不信任感，影響民眾對政府機關信賴。
三、影響整個社會治安及破壞金融市場秩序，甚至斲傷國家經濟發展。
伍、金融卡犯罪防範方法：
一、 政府防制作為：
1.查緝電話詐欺恐嚇專案小組，結合警調機關、財政部金融局、交通部電信總局等成員力量，全面查緝詐騙集團及販售個人資料集團。
2.金融機構全面淘汰金融卡換發晶片卡。
3.部份金融機構建立新開戶影像客戶檔案。
4.非約定轉帳 94 年 6 月 1 日 起每日以三萬元為限。
5.嚴格管控客戶資料。
6.ＡＭＴ加入警語及提醒民眾款項將匯出功能。
7.加強電信業者之管理及全面防範人頭電話戶。
二、個人防範被騙之道：
1.不要貪非分之財，亦不要好奇，自以為不會受騙，而嘗試與歹徒聯繫週旋。
2.千萬不要以對方提供之電話查詢，而應向中華電信查號台查詢有關機關或公司電話。
3.接到參加抽獎活動中獎通知，要求預付百分之十五稅金，應確認無誤後當場繳納取據，拒絕先匯款。
4. 千萬不要告訴任何人有關電子帳戶或網路帳戶密碼，以防範歹徒利用轉帳功能，設定存款自動轉帳至人頭帳戶。
5.接獲電話販售六合彩明牌，嚴正聲明自己從不玩六合彩，如果一時好奇，與歹徒談六合彩，極易被迷惑誤信購買明牌或被恐嚇要求匯款予歹徒。
6.接獲國稅局退稅、電信局退保證金、勞健保局給付、司法機關偵辦案件等電話，勿聽信電話指引至提款機的操作。
7.網路購物，應先了解對方商譽風評，如物品價格高，應以面交為宜。
8.不要聽信報紙或傳單內幫助民眾貸款、加盟、購買法拍車等廣告。
9.非必要勿在一般量販店或百貨公司等地點Ａ TM 提款，提款時輸入密碼應隱密，以防側錄，交易明細單勿隨意棄置現場。
10. 防範冒充親友借款，當親友電話借款，以當面交付為宜，如無法當面交付，應循其他管道查證身分無訛後，再轉帳匯款。
11. 接獲歹徒擄人勒索電話，要求交付贖款，並製造親人被打哀號聲，應保持冷靜，先研判真偽，不要急著匯款，並設法確認親人行蹤。
12.記住金融卡只能將款項轉出，不能轉入。 |
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發表於 2011-6-12 11:03:30
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